Siprus mendapatkan paket pinjaman dana talangan sebesar 10 miliar euro ($13 miliar) dalam negosiasi terakhir yang menegangkan pada Senin pagi, menyelamatkan negara tersebut dari keruntuhan dan kebangkrutan sistem perbankan.
“Kami telah mengakhiri ketidakpastian yang berdampak pada Siprus dan kawasan euro selama seminggu terakhir,” kata Jeroen Dijsselbloem, yang memimpin pertemuan para menteri keuangan 17 negara zona euro.
Sebagai imbalan atas dana talangan tersebut, Siprus harus secara drastis mengurangi sektor perbankannya, memotong anggarannya, melaksanakan reformasi struktural dan memprivatisasi aset negara, katanya.
Negara kepulauan Mediterania yang kekurangan uang ini telah tertutup dari pasar internasional selama hampir dua tahun. Negara ini membutuhkan dana talangan untuk merekapitalisasi peminjam yang sakit dan menjaga agar pemerintahan tetap berjalan. Bank Sentral Eropa mengancam akan memotong bantuan darurat penting kepada bank-bank negara tersebut pada hari Selasa tanpa kesepakatan.
Tanpa kesepakatan pada Senin malam, negara kepulauan kecil di Mediterania yang berpenduduk sekitar 1 juta jiwa ini akan menghadapi kemungkinan kebangkrutan, yang bisa memaksa negara tersebut menjadi negara pertama yang meninggalkan mata uang euro. Preseden tersebut akan mengguncang pasar dan memicu keresahan di seluruh zona euro yang berpenduduk 300 juta jiwa, kata para analis, meskipun Siprus hanya menyumbang kurang dari 0,2 persen dari 10 triliun euro ekonomi zona euro.
Para menteri keuangan menerima rencana tersebut, yang dicapai dalam perundingan 10 jam di Brussels antara pejabat Siprus dan kelompok kreditor: Dana Moneter Internasional, Komisi Eropa dan Bank Sentral Eropa.
“Kami yakin ini akan menjadi solusi jangka panjang, tahan lama, dan didanai sepenuhnya,” kata Ketua IMF Christine Lagarde.
Menurut rencana, bank terbesar kedua di Siprus, Laiki, akan direstrukturisasi dan pemegang simpanan bank harus menanggung kerugian lebih dari 100.000 euro, kata Dijsselbloem, seraya menambahkan bahwa belum jelas seberapa serius kerugian yang akan terjadi.
“Ini harus diselesaikan dalam beberapa minggu mendatang,” tambahnya, sambil mencatat bahwa hal ini diperkirakan akan menghasilkan total 4,2 miliar euro. Analis memperkirakan investor bisa kehilangan hingga 40 persen uang mereka.
Simpanan penabung di semua bank Siprus hingga 100.000 euro akan dijamin oleh negara sesuai dengan jaminan asuransi simpanan UE, kata Dijsselbloem. Laiki akan segera dibubarkan ke dalam bank buruk yang berisi simpanan tanpa jaminan dan aset-aset beracun, dan simpanan yang dijamin akan ditransfer ke pemberi pinjaman terbesar di negara itu, Bank of Cyprus.
Deposito besar di Bank of Cyprus di atas tingkat yang diasuransikan akan dibekukan sampai jelas apakah dan sejauh mana mereka juga akan terpaksa menanggung kerugian, kata para menteri keuangan Eurogroup dalam sebuah pernyataan.
Dijsselbloem membela pendekatan kreditor yang membiarkan deposan mengalami kerugian besar, dengan mengatakan bahwa tindakan tersebut “akan dikonsentrasikan pada permasalahan yang ada, yaitu pada bank-bank besar.”
Para kreditor internasional, yang dipimpin oleh IMF, sedang mengupayakan restrukturisasi mendasar terhadap sistem keuangan besar tersebut, yang bernilai hingga delapan kali lipat produk domestik bruto negara tersebut, yaitu sekitar 18 miliar euro. Mereka mengatakan model bisnis negara yang menarik investor asing, banyak di antaranya adalah orang Rusia, dengan pajak rendah dan peraturan keuangan yang longgar telah menjadi bumerang dan harus dihapuskan.
Bagi Siprus, kontraksi drastis pada sektor keuangannya, hilangnya kepercayaan akibat gejolak yang baru-baru ini terjadi, dan langkah-langkah penghematan yang akan datang berarti bahwa negara tersebut sedang menghadapi masa-masa sulit.
“Dalam waktu dekat akan sangat sulit bagi negara dan rakyatnya,” kata Olli Rehn, pejabat tinggi ekonomi Komisi UE. “Tetapi (langkah-langkah tersebut) akan diperlukan bagi rakyat Siprus untuk membangun kembali perekonomian mereka dengan dasar yang baru.”
Untuk mendapatkan paket pinjaman dana talangan, Nicosia harus mencari cara untuk mengumpulkan beberapa miliar euro agar dapat memenuhi syarat untuk paket dana talangan 10 miliar euro. Sebagian besar dana tersebut kini dikumpulkan dengan membebankan kerugian pada pemegang simpanan besar, dan sisanya dari kenaikan pajak dan privatisasi. Para kreditor bersikeras bahwa Siprus tidak dapat menerima pinjaman lagi karena hal ini akan membuat beban utangnya menjadi sangat tinggi.
Sebuah rencana yang disepakati dalam negosiasi maraton awal bulan ini menyerukan retribusi satu kali terhadap semua deposan bank di bank-bank Siprus. Namun usulan tersebut memicu kemarahan besar di kalangan warga Siprus karena juga menargetkan penabung kecil. Mereka gagal memenangkan satu suara pun di Parlemen Siprus.
Menggambarkan besarnya kekhawatiran akan keruntuhan perbankan, bank sentral Siprus pada hari Minggu memberlakukan batas penarikan harian sebesar 100 euro ($130) dari ATM dua bank terbesar di negara itu untuk mencegah bank dijalankan oleh para deposan yang mengkhawatirkan tabungan mereka. .
Bank-bank di Siprus telah ditutup selama seminggu terakhir sementara para pejabat berupaya menyusun rencana penyelamatan, dan baru akan dibuka kembali pada hari Selasa. Uang tunai tersedia melalui ATM, tetapi antrean panjang terjadi dan banyak mesin dengan cepat kehabisan uang tunai.
Pemerintah Siprus juga mengeluarkan serangkaian undang-undang pekan lalu untuk memperkenalkan kontrol modal, untuk menghindari pelarian deposan besar-besaran setelah bank-banknya dibuka kembali.
Setelah persetujuan menteri keuangan zona euro, beberapa parlemen nasional di negara-negara zona euro seperti Jerman kemudian juga harus menyetujui perjanjian penyelamatan tersebut, yang mungkin memerlukan waktu beberapa minggu lagi. Para pejabat UE mengatakan mereka memperkirakan seluruh program akan disetujui pada pertengahan April.