Delapan belas orang telah didakwa dalam salah satu jaringan penipuan kartu kredit terbesar di AS, sebuah penipuan internasional yang menipu lembaga pemeringkat kredit dan menggunakan ribuan identitas palsu untuk mencuri setidaknya $200 juta, kata otoritas federal pada hari Selasa.
Skema yang rumit ini melibatkan peningkatan nilai kredit pemegang kartu palsu sehingga para penipu dapat meminjam lebih banyak uang yang tidak pernah mereka bayar kembali, kata para penyelidik.
“Para terdakwa menggunakan kafetaria virtual yang berisi penipuan dan skema canggih, yang menu utamanya adalah keserakahan dan penipuan,” kata David Velazquez, asisten agen khusus yang bertanggung jawab di kantor lapangan FBI di Newark.
Jaksa AS di Newark, Paul Fishman menggambarkan penipuan kompleks yang berbasis di Jersey City yang dimulai pada tahun 2007, beroperasi di setidaknya 28 negara bagian dan menargetkan Pakistan, India, Uni Emirat Arab, Kanada, Rumania, Tiongkok, dan ditransfer ke Jepang.
Kelompok tersebut menggunakan setidaknya 7.000 identitas palsu untuk mendapatkan lebih dari 25.000 kartu kredit, kata Fishman. Penyelidik telah mendokumentasikan kerugian sebesar $200 juta, namun angkanya bisa meningkat, katanya.
“Melalui keserakahan dan kesombongan mereka,” kata Fishman, orang-orang yang ditangkap telah merugikan perusahaan kartu kredit, konsumen dan “kita semua yang harus menghadapi kenaikan suku bunga dan biaya karena uang yang disedot oleh para penjahat. .”
Pelaku penipuan ini membuat lebih dari 1.800 alamat email dan membuat tagihan utilitas palsu serta dokumen lain untuk memberikan alamat yang sah kepada perusahaan kartu kredit, kata penyelidik. Setelah mendapatkan kartu tersebut, mereka mulai mengenakan sedikit biaya dan melunasi kartu tersebut untuk meningkatkan batas kredit mereka, kata pihak berwenang.
Mereka kemudian mengirimkan laporan palsu ke lembaga pemeringkat kredit, sehingga memberikan kesan bahwa pemegang kartu telah melunasi utangnya, sehingga membuka jalan bagi peringkat kredit yang sangat baik dan batas kredit yang tinggi, kata penyelidik.
Fishman mengatakan, begitu batas kredit dinaikkan, peserta akan mengambil pinjaman atau memaksimalkan kartu kreditnya dan tidak membayar utangnya.
Dia mengatakan bahwa mereka yang memperoleh kartu kredit sering kali menambahkan rekan konspirator dan bisnis cangkang sebagai pengguna resmi, yang dapat menarik kembali peringkat kredit yang tinggi dan membuka akun penipuan lainnya dengan batas kredit yang tinggi.
Kelompok ini menciptakan setidaknya 80 bisnis cangkang yang menerima pembayaran kartu kredit, kata Fishman. Ini akan menjalankan kartu kredit yang diperoleh secara curang melalui mesin dan menyimpan uangnya, katanya.
Dalam satu contoh, jaksa penuntut menuduh seorang terdakwa menggunakan nomor Jaminan Sosial milik seorang anak laki-laki berusia 6 tahun untuk mendapatkan tagihan utilitas palsu yang digunakan untuk membuka rekening kartu kredit.
Skema tersebut mendanai gaya hidup mewah bagi para terdakwa, termasuk perawatan spa, elektronik, mobil mewah dan emas senilai jutaan dolar, kata Fishman. Dalam satu penggerebekan, pihak berwenang mengatakan mereka menemukan $68.000 disimpan di dalam oven.
Pihak berwenang menuduh seorang pria menarik dan mentransfer $1,5 juta dari rekening pribadinya meskipun tidak memiliki pekerjaan. Mereka menuduh terdakwa lain terhubung dengan 12 identitas palsu, mencuri $2,5 juta dari 464 kartu kredit dan menerima $18,000 dari dua perusahaan cangkang.
Tiga toko perhiasan dalam jarak beberapa blok di wilayah Jersey City yang padat penduduk India ditutup pada hari Selasa, dan inventaris mereka disita. Semuanya memiliki tanda yang mengiklankan perhiasan emas. Gerbang keamanan logam mereka dikunci dan dijaga oleh agen FBI.
Empat belas terdakwa hadir di hadapan hakim federal pada Selasa sore. Pengacara mengatakan seorang pria adalah seorang sopir taksi, yang lainnya adalah sopir limusin. Sebagian besar memiliki properti di New Jersey atau New York dan mengatakan bahwa mereka adalah warga negara AS. Delapan orang dibebaskan, dan enam orang masih ditahan menjelang sidang jaminan hari Jumat.
Pihak berwenang mengatakan banyak dari terdakwa memiliki ikatan keluarga, termasuk ayah dan anak.
Pengacara Angelo Servidio yang mewakili terdakwa Tarsem Lal mengatakan apa yang dilakukan pihak berwenang hanyalah tuduhan belaka.
Fakta bahwa ini adalah kasus penipuan terbesar yang diajukan kantor ini tidak berarti klien saya terlibat di dalamnya, katanya.
Empat terdakwa yang disebutkan dalam dakwaan hari Selasa sebelumnya telah ditangkap, dan tiga orang mengaku bersalah. Yang lainnya belum didakwa, dan penyelidikan masih berlangsung, kata Fishman.
Masing-masing terdakwa didakwa dengan satu tuduhan penipuan bank dan dapat menghadapi hukuman hingga 30 tahun penjara dan denda $1 juta jika terbukti bersalah.